【行业信息】招商银行率先搭建“反诈实时系统” 挥刀斩断诈骗资金转移链条

　　清理斩断银行卡非法传输链条、从源头遏制电信诈骗高发态势，是金融稳定基础性工程。福州作为外来人口流动大省的省会城市，近年来成为银行卡涉案重灾区。福州市在全国率先行动，迅速整合监管、公安等多方力量，组建联席会议机制和反诈中心，决心通过“断卡”行动，升级管控措施，坚决打掉区域金融生态安全区建设的“毒瘤”。

　　招商银行福州分行作为极具社会责任感的企业，高度重视涉案账户管控工作。作为高度数字化的金融机构，福州分行积极应用数字化技术，针对“涉诈”账户交易呈现跨区域跨机构复杂特点，逐一分析存量“涉诈”账户，总结了“涉诈”账户的客群及交易特征，通过自动化、平台化运作，在系统中率先搭建具有分行特色的“反诈实时系统”，模型涉案账户管控准确率达86.97%，可抢在公安机关发起“止付”或“冻结”账户前主动“中止账户非柜面交易”，实现涉案账户的及时管控，斩断涉诈资金非法传输链条，为公安机关侦查案件争取更多时间，对震慑犯罪分子起到积极作用。招商银行福州分行坚决执行公安机关及人民银行的工作要求，努力做到既要有效管控风险客户，又要为无风险客户提供良好的账户体验，履行推动福建地区金融业有序发展应尽的义务。（徐小明）