今年6月的一天，吴某急匆匆走进建行闽清支行营业部，直奔柜台要求取现22360元。柜员照例询问其资金用途，吴某低声说：“买保健品，对方催着付款，说晚了名额就没了。”柜员听后警觉起来，随即联合营运主管核实交易详情。
原来，吴某通过微信链接看到一条号称“航天医学进万家”的保健品宣传，后被公众号客服诱导加入群聊。群里不断发送“专家授课”“包治百病”“最后名额”等信息，吴某逐渐心动，决定花钱购买。对方称交易为顺丰到付，因线上转账限额，吴某才赶到网点取现。
柜员判断这很可能是一起针对老年人的保健品诈骗，立即联系当地反诈中心，启动警银联动。柜员、营运主管一起为吴某拆解诈骗套路。经过反复劝阻，吴某终于醒悟，主动放弃取现。
上述风险并非个例，洗钱风险往往潜藏于日常交易之中，建行福州城东支行提醒，反洗钱没有旁观者，人人都是责任人。
证件账户不外借，出租出售都违法。身份证、银行卡、电话卡以及微信、支付宝等支付账户，仅限本人合法使用。出借、出租、出售，可能被用于诈骗和洗钱，导致账户冻结、征信受损，甚至承担法律责任。
刷单跑分代收转账，轻松赚钱是陷阱。高薪兼职、资金冲量、刷流水、代收转账，看似动动手指就能赚钱，实则是在帮不法分子转移非法资金。贪小利，可能吃大亏。
不明链接不点击，陌生群聊不轻信。凡是诱导加群、转账、取现的，都要多留个心眼。先核实，再付款，别被“最后名额”牵着走。
关键信息不泄露，务必妥善保管好。银行卡密码、短信验证码、人脸核验信息，都是资金安全的关键防线，不能随意泄露给他人。
大额转账多思量，发现可疑快报警。银行问询不是为难，而是为了保护您的钱袋子。遇到可疑情况，及时联系反诈中心或报警，警银联动能更好地守住资金。（通讯员 林东）
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